Zapewne każdy z nas wie, że umiejętność odpowiedniego gospodarowania pieniędzmi jest jedną z najbardziej pożądanych cech jakie powinien posiadać każdy z nas. W życiu codziennym każdy jest swoim własnym doradcą finansowym, lecz co jeżeli jesteśmy przedsiębiorcą zatrudniającym pracowników i zarządzającym większymi sumami? Wtedy pomoc ze strony specjalisty jest na wagę złota, gdyż jego wiedza przydaje się przy wyborze najkorzystniejszych finansowo rozwiązań lub też ratowaniu firmy od upadku.
Co to jest doradztwo finansowe?
Doradztwo finansowe to usługa mająca na celu wspomaganie przedsiębiorców przy zarządzaniu finansami spółki. Takie czynności jak na przykład pomoc przy inwestycjach czy wybór najkorzystniejszego kredytu nie mogą odbyć się bez obecności specjalisty. Doradca finansowy (oprócz tego, że jest absolutnie niezbędną osobą u boku każdego dobrego menedżera) musi doskonale znać rynek finansowy, umieć planować finanse i dokonywać analizy finansowej. Doradztwo finansowe przysługuje zarówno małym, średnim, jak i dużym spółkom niezależnie od branży w jakiej działają. Powinno być ono świadczone zawsze kiedy tylko zaistnieje taka potrzeba. Dzięki temu przedsiębiorca ma świadomość, że w każdej chwili może otrzymać niezbędną pomoc ze strony prawdziwego profesjonalisty. Lecz kimże jest ten "prawdziwy profesjonalista"?
Kim jest doradca finansowy?
Doradca finansowy to wszechstronnie wykształcony specjalista znający rynek finansowy, umiejący dokonywać analiz finansowych oraz zarządzać finansami. Jego główną rolą są działania na rzecz ochrony majątku swojego klienta. Do jego obowiązków należą:
- śledzenie i analiza sytuacji geopolitycznej,
- analiza rynku finansowego,
- budowanie dobrych relacji z klientem,
- informowanie klienta o dostępnych usługach finansowych,
- planowanie finansów osobistych klienta,
- doradztwo przy wyborze banku, pożyczki czy też kredytu.
- dodatkowe informacje - sprawdź kredyty Warszawa, by dowiedzieć się więcej.
Kiedy korzystać z usług doradcy finansowego?
W Polsce wielu przedsiębiorców decyduje się na skorzystanie z usług specjalisty kiedy ich firma podupada. Niestety w takich przypadkach może już być za późno i nawet najlepszy "finansowy ninja" może nie być w stanie nam pomóc. Prawda jednak jest taka, że z usług doradców możemy skorzystać w każdej chwili zarówno w życiu codziennym jak i przy zarządzaniu firmą na przykład w celu rozwinięcia naszej spółki czy nawet przy planowaniu każdej nowej inwestycji!
Koszty doradztwa finansowego
W zależności od firmy świadczącej tego typu usługi ceny będą się różnić. Skąd te różnice? To proste. Każda spółka inaczej wycenia swoje usługi, korzysta z innego modelu rozliczeń (takich jak na przykład prowizja od uzyskanego kredytu). Cena jest też zależna od rodzaju usług. Warto więc dowiadywać się o cenach usług indywidualnie u wybranego przez siebie specjalisty.
Plusy i minusy korzystania z doradztwa finansowego
Plusy:
- - szybka i profesjonalna pomoc specjalisty,
- - oszczędność czasu (formalnościami zajmuje się doradca),
- - możliwość zyskania wymiernych korzyści,
- - dbanie o nasze finanse,
- - pilnowanie terminów,
- - obeznanie w aktualnych ofertach,
- - duży wybór firm i doradców na rynku.
Minusy:
- możliwość trafienia na oszusta,
- ryzyko pomyłek ze strony doradcy,
- ryzyko utraty pieniędzy,
- możliwe błędne inwestycje.
